Кто из нас не мечтал получить квартиру в наследство? Казалось бы, это настоящий подарок судьбы! Однако, чтобы унаследовать имущество, нужно пройти определенные этапы. На рынке недвижимости унаследованная квартира считается вторичным жильем. Иногда при ее продаже могут возникнуть проблемы как со стороны наследника, который не вступил в наследство, так и со стороны покупателей. Ведь для них есть определенные риски: после внесения денег могут объявиться другие наследники или вовсе окажется, что продавец не вступил в наследство.
По закону при таких ошибках суд имеет право аннулировать сделку, и тогда обе стороны окажутся в затруднительном положении. Когда можно продавать унаследованную квартиру и какие нюансы стоит учитывать, чтобы никто не остался в убытке, расскажем ниже.
Когда можно продавать унаследованную квартиру
После того как вы заполнили заявление у нотариуса, необходимо заплатить госпошлину, чтобы вам выдали свидетельство о вступлении в наследство. Размер пошлины зависит от очередности наследования:
- наследники первой (родители, дети, супруг умершего) и второй очереди (братья и сестры, дедушки и бабушки) уплачивают 0,3 % от общей стоимости имущества. Но сумма не должна превышать 100 тысяч рублей.
- все последующие наследники платят 0,6 %, но не более 1 млн рублей.
Оценку недвижимости можно заказать в бюро технической инвентаризации (БТИ) или в независимом агентстве.
Когда вам на руки выдадут свидетельство о праве на наследство, нужно обратиться в Росреестр для переоформления документов. Далее вы можете готовить квартиру к продаже и собирать все необходимые документы.
Какие документы подготовить
После регистрации права собственности с имуществом можно проводить любые сделки. Конкретно для продажи понадобится следующее:
- документы, удостоверяющие личность продавца и покупателя;
- договор купли-продажи со всеми обязательными и дополнительными пунктами;
- если в квартире прописан несовершеннолетний — разрешение органов опеки;
- свидетельство о праве на наследство с переходом в право собственности;
- выписка из домовой книги о зарегистрированных на жилплощади лицах;
- если имеется несколько наследников, необходимо будет предоставить нотариально заверенный отказ от наследства других преемников;
- справка об отсутствии задолженности по коммунальным платежам;
- справка об отсутствии обременений, о том, что квартира не находится в залоге;
- кадастровый паспорт с экспликацией.
При имеющихся задолженностях по коммунальным платежам, даже если эти долги не ваши и тоже перешли вам по наследству, необходимо будет погасить долги, иначе в регистрации в Росреестре могут отказать.
Нужно ли платить налог при продаже
Уплата налога с продажи квартиры может существенно подпортить настроение. По закону каждый гражданин обязан уплачивать налог с доходов. Деньги, которые продавец получает с продажи недвижимости, также облагаются налогом. Однако государство обозначило сроки, когда можно продать квартиру и не выплачивать НДФЛ:
- соблюден минимальный срок владения имуществом — три года. При этом обязательно выполнение хотя бы одного условия: это единственное жилье, имущественно получено в подарок или в наследство, оно приватизировано.
- во всех остальных случаях минимальный срок составляет 5 лет.
Время начинает отсчитываться со дня смерти наследодателя, а не с момента получения свидетельства о праве на наследство. Так как срок вступления в права составляет полгода, преемник может не торопиться в первые же дни оформлять документы.
Даже если наследник оформил имущество не в течение полугода, а намного позже, но при этом может доказать фактическую приемку наследства, то три года начинают считать также со дня смерти наследодателя.
Что касается случаев, когда один из супругов получает квартиру в личное владение по какой-либо причине, то здесь имущество считается совместно приобретенным, даже если недвижимость была зарегистрирована на одного из них.
Например, муж и жена в совместном браке купили квартиру в 2017 году, в 2020 умер муж. Жена оформила право на наследство в 2021 году. Срок будет отсчитываться с момента совместной покупки в 2017, срок владения будет составлять более трех лет, значит, платить налог не нужно.
То же самое касается и близких родственников, например когда мать выделяет долю ребенку. После ее смерти ребенок получает в наследство долю материи. Если он захочет продать ее, срок считаться с момента оформления доли на мать.
Если вы решите продать жилплощадь раньше минимального срока, то налог составит 13 % от общей суммы недвижимости. Но эту сумму можно уменьшить, воспользовавшись налоговым вычетом. По закону от стоимости имущества можно отнять 1 млн руб.
Например, если квартира стоит 1,6 млн, то из этого числа отнимаем 1 млн, остается 600 тыс. От этой суммы рассчитываем 13 %. Если стоимость имущества — 1 млн рублей или меньше, то платить ничего не нужно.
Очень часто бывает, что наследников несколько. В этом случае налог будет высчитываться с каждого из них. Например, в одной квартире два наследника, каждый владеет половиной жилплощади. Квартиру продали за 2,4 млн руб., значит, каждый получит половину этой суммы — 1,2 млн. Отнимаем от этой суммы 1 млн — получается, облагаться налогом будут только 200 тыс.
200 x 13 % = 26. Размер налога составит 26 тыс. для каждого наследника.
Важно сказать, что пенсионеры не освобождаются от уплаты налогов с дохода, но могут не платить налог на имущество.
Подводные камни при продаже
Полученное в наследство имущество может не только радовать, но и доставлять хлопоты.
Первое, с чем придется столкнуться при продаже, — это доказать, что вы единственный наследник.
Необходимо показать нотариусу именно последнее завещание, где оговорено, что вы единственный преемник. Если выяснится, что их несколько, при продаже нужно обязательно предоставить отказ от наследства других участников или же нотариально заверенное согласие на продажу недвижимости.
Конечно, в первую очередь это риски для покупателя: он может остаться без квартиры и денег. Но и для продавца это может обернуться долгими судебными тяжбами.
Еще один нюанс — это соблюдение сроков вступления в наследство. По законодательству он составляет 6 месяцев. Далее придется доказывать, что вы фактически приняли жилье в наследство, проживали там, платили коммунальные платежи, налоги и т. д.
Если решите продать квартиру ранее 6 месяцев, в Росреестре могут отказать в сделке, т. к. вы не вступили в наследство. Если по прошествии полугода объявится новый наследник, который не знал об имуществе, то он вправе подать исковое заявление. И тогда суд может не признать ранее выданные свидетельства о праве на наследство и распределить их с учетом нового преемника. В таком случае продажа квартиры будет считаться незаконной.
Если в наследство досталась доля от имущества и есть другие дольщики, важно перед продажей своей части согласовать с ними сделку или же предложить сначала выкупить у них долю. При отказе — взять нотариально заверенное согласие дольщиков на продажу своей части.
Если наследником является несовершеннолетний, то родители или иные опекуны не вправе распоряжаться этим имуществом без одобрения органов опеки и попечительства.
Здесь также важно учитывать возраст ребенка. Если ребенку меньше 14 лет, родители или опекуны оформляют сделку без его участия, но с разрешения опеки. После 14 лет наследник участвует в сделке, но с письменного согласия родителей.
При получении имущества с коммунальными задолженностями, перед продажей важно погасить все долги, в противном случае в переходе права собственности вам могут отказать.
Если дело еще не завели, можно обратиться в нотариальную контору по месту жительства наследодателя и заполнить заявление. Для этого вам потребуются следующие документы:
- свидетельство о смерти;
- если наследство осталось от родственника, то документы, подтверждающие родство;
- адрес наследодателя.
Со дня смерти наследодателя есть полгода для подачи такого заявления нотариусу. По истечении этого срока придется доказывать, что вы фактически приняли имущество умершего родственника, но не успели документально оформить это по каким-либо причинам. В таком случае вам придется доказать нотариусу, что вы приняли наследство, например показать квитанцию за коммуналку и т. д.
Но если нотариус решит перестраховаться, вас отправят в суд.
Бывают исключения, когда можно увеличить срок принятия наследства, например наследник еще не родился. Тогда срок будет отсчитываться с момента его рождения.
Как документально получить право на наследство
После того как вы заполнили заявление у нотариуса, необходимо заплатить госпошлину, чтобы вам выдали свидетельство о вступлении в наследство. Размер пошлины зависит от очередности наследования:
- наследники первой (родители, дети, супруг умершего) и второй очереди (братья и сестры, дедушки и бабушки) уплачивают 0,3 % от общей стоимости имущества. Но сумма не должна превышать 100 тысяч рублей.
- все последующие наследники платят 0,6 %, но не более 1 млн рублей.
Оценку недвижимости можно заказать в бюро технической инвентаризации (БТИ) или в независимом агентстве.
Когда вам на руки выдадут свидетельство о праве на наследство, нужно обратиться в Росреестр для переоформления документов. Далее вы можете готовить квартиру к продаже и собирать все необходимые документы.
Какие документы подготовить
После регистрации права собственности с имуществом можно проводить любые сделки. Конкретно для продажи понадобится следующее:
- документы, удостоверяющие личность продавца и покупателя;
- договор купли-продажи со всеми обязательными и дополнительными пунктами;
- если в квартире прописан несовершеннолетний — разрешение органов опеки;
- свидетельство о праве на наследство с переходом в право собственности;
- выписка из домовой книги о зарегистрированных на жилплощади лицах;
- если имеется несколько наследников, необходимо будет предоставить нотариально заверенный отказ от наследства других преемников;
- справка об отсутствии задолженности по коммунальным платежам;
- справка об отсутствии обременений, о том, что квартира не находится в залоге;
- кадастровый паспорт с экспликацией.
При имеющихся задолженностях по коммунальным платежам, даже если эти долги не ваши и тоже перешли вам по наследству, необходимо будет погасить долги, иначе в регистрации в Росреестре могут отказать.
Нужно ли платить налог при продаже
Уплата налога с продажи квартиры может существенно подпортить настроение. По закону каждый гражданин обязан уплачивать налог с доходов. Деньги, которые продавец получает с продажи недвижимости, также облагаются налогом. Однако государство обозначило сроки, когда можно продать квартиру и не выплачивать НДФЛ:
- соблюден минимальный срок владения имуществом — три года. При этом обязательно выполнение хотя бы одного условия: это единственное жилье, имущественно получено в подарок или в наследство, оно приватизировано.
- во всех остальных случаях минимальный срок составляет 5 лет.
Время начинает отсчитываться со дня смерти наследодателя, а не с момента получения свидетельства о праве на наследство. Так как срок вступления в права составляет полгода, преемник может не торопиться в первые же дни оформлять документы.
Даже если наследник оформил имущество не в течение полугода, а намного позже, но при этом может доказать фактическую приемку наследства, то три года начинают считать также со дня смерти наследодателя.
Что касается случаев, когда один из супругов получает квартиру в личное владение по какой-либо причине, то здесь имущество считается совместно приобретенным, даже если недвижимость была зарегистрирована на одного из них.
Например, муж и жена в совместном браке купили квартиру в 2017 году, в 2020 умер муж. Жена оформила право на наследство в 2021 году. Срок будет отсчитываться с момента совместной покупки в 2017, срок владения будет составлять более трех лет, значит, платить налог не нужно.
То же самое касается и близких родственников, например когда мать выделяет долю ребенку. После ее смерти ребенок получает в наследство долю материи. Если он захочет продать ее, срок считаться с момента оформления доли на мать.
Если вы решите продать жилплощадь раньше минимального срока, то налог составит 13 % от общей суммы недвижимости. Но эту сумму можно уменьшить, воспользовавшись налоговым вычетом. По закону от стоимости имущества можно отнять 1 млн руб.
Например, если квартира стоит 1,6 млн, то из этого числа отнимаем 1 млн, остается 600 тыс. От этой суммы рассчитываем 13 %. Если стоимость имущества — 1 млн рублей или меньше, то платить ничего не нужно.
Очень часто бывает, что наследников несколько. В этом случае налог будет высчитываться с каждого из них. Например, в одной квартире два наследника, каждый владеет половиной жилплощади. Квартиру продали за 2,4 млн руб., значит, каждый получит половину этой суммы — 1,2 млн. Отнимаем от этой суммы 1 млн — получается, облагаться налогом будут только 200 тыс.
200 x 13 % = 26. Размер налога составит 26 тыс. для каждого наследника.
Важно сказать, что пенсионеры не освобождаются от уплаты налогов с дохода, но могут не платить налог на имущество.
Подводные камни при продаже
Полученное в наследство имущество может не только радовать, но и доставлять хлопоты.
Первое, с чем придется столкнуться при продаже, — это доказать, что вы единственный наследник.
Необходимо показать нотариусу именно последнее завещание, где оговорено, что вы единственный преемник. Если выяснится, что их несколько, при продаже нужно обязательно предоставить отказ от наследства других участников или же нотариально заверенное согласие на продажу недвижимости.
Конечно, в первую очередь это риски для покупателя: он может остаться без квартиры и денег. Но и для продавца это может обернуться долгими судебными тяжбами.
Еще один нюанс — это соблюдение сроков вступления в наследство. По законодательству он составляет 6 месяцев. Далее придется доказывать, что вы фактически приняли жилье в наследство, проживали там, платили коммунальные платежи, налоги и т. д.
Если решите продать квартиру ранее 6 месяцев, в Росреестре могут отказать в сделке, т. к. вы не вступили в наследство. Если по прошествии полугода объявится новый наследник, который не знал об имуществе, то он вправе подать исковое заявление. И тогда суд может не признать ранее выданные свидетельства о праве на наследство и распределить их с учетом нового преемника. В таком случае продажа квартиры будет считаться незаконной.
Если в наследство досталась доля от имущества и есть другие дольщики, важно перед продажей своей части согласовать с ними сделку или же предложить сначала выкупить у них долю. При отказе — взять нотариально заверенное согласие дольщиков на продажу своей части.
Если наследником является несовершеннолетний, то родители или иные опекуны не вправе распоряжаться этим имуществом без одобрения органов опеки и попечительства.
Здесь также важно учитывать возраст ребенка. Если ребенку меньше 14 лет, родители или опекуны оформляют сделку без его участия, но с разрешения опеки. После 14 лет наследник участвует в сделке, но с письменного согласия родителей.
При получении имущества с коммунальными задолженностями, перед продажей важно погасить все долги, в противном случае в переходе права собственности вам могут отказать.
По закону наследник становится собственником с даты смерти наследодателя. Он может проживать в этом жилье, сдавать его в аренду, на него переходит обязанность платить налоги, коммунальные платежи и т. д. Однако если он захочет продать или подарить ее, то стоит учесть несколько моментов:
- распоряжаться имуществом преемник сможет только после получения свидетельства о праве на наследство у нотариуса.
- необходимо поставить жилье на кадастровый учет.
- зарегистрировать право собственности в Росреестре.
Здесь важно оговориться, что наследник не должен пропустить срок, когда он может вступить в наследство. По российскому законодательству этот срок составляет шесть месяцев.
Если по истечении этого времени преемник не заявит о себе, то далее его ждут судебные тяжбы, где необходимо доказать, что именно он является наследником, и объяснить, по каким причинам пропустил этот момент. Иногда такие суды могут растягиваться на годы, тогда и речи не может идти о продаже такого имущества.
Важный момент: если подаренная квартира находится в залоге или в ипотечном кредите, продавать ее можно только после уплаты долга или после согласования с заемщиком, т. е. вы берете на себя дальнейшую уплату залога или остатка ипотеки.
Как понять, открыто ли наследственное дело
Узнать об этом можно на сайте Федеральной нотариальной палаты, а именно в разделе “Реестр наследственных дел”. Достаточно ввести данные наследодателя. Если наследственное дело открыто, можно сразу обратиться к нотариусу, который им занимается.
Если дело еще не завели, можно обратиться в нотариальную контору по месту жительства наследодателя и заполнить заявление. Для этого вам потребуются следующие документы:
- свидетельство о смерти;
- если наследство осталось от родственника, то документы, подтверждающие родство;
- адрес наследодателя.
Со дня смерти наследодателя есть полгода для подачи такого заявления нотариусу. По истечении этого срока придется доказывать, что вы фактически приняли имущество умершего родственника, но не успели документально оформить это по каким-либо причинам. В таком случае вам придется доказать нотариусу, что вы приняли наследство, например показать квитанцию за коммуналку и т. д.
Но если нотариус решит перестраховаться, вас отправят в суд.
Бывают исключения, когда можно увеличить срок принятия наследства, например наследник еще не родился. Тогда срок будет отсчитываться с момента его рождения.
Как документально получить право на наследство
После того как вы заполнили заявление у нотариуса, необходимо заплатить госпошлину, чтобы вам выдали свидетельство о вступлении в наследство. Размер пошлины зависит от очередности наследования:
- наследники первой (родители, дети, супруг умершего) и второй очереди (братья и сестры, дедушки и бабушки) уплачивают 0,3 % от общей стоимости имущества. Но сумма не должна превышать 100 тысяч рублей.
- все последующие наследники платят 0,6 %, но не более 1 млн рублей.
Оценку недвижимости можно заказать в бюро технической инвентаризации (БТИ) или в независимом агентстве.
Когда вам на руки выдадут свидетельство о праве на наследство, нужно обратиться в Росреестр для переоформления документов. Далее вы можете готовить квартиру к продаже и собирать все необходимые документы.
Какие документы подготовить
После регистрации права собственности с имуществом можно проводить любые сделки. Конкретно для продажи понадобится следующее:
- документы, удостоверяющие личность продавца и покупателя;
- договор купли-продажи со всеми обязательными и дополнительными пунктами;
- если в квартире прописан несовершеннолетний — разрешение органов опеки;
- свидетельство о праве на наследство с переходом в право собственности;
- выписка из домовой книги о зарегистрированных на жилплощади лицах;
- если имеется несколько наследников, необходимо будет предоставить нотариально заверенный отказ от наследства других преемников;
- справка об отсутствии задолженности по коммунальным платежам;
- справка об отсутствии обременений, о том, что квартира не находится в залоге;
- кадастровый паспорт с экспликацией.
При имеющихся задолженностях по коммунальным платежам, даже если эти долги не ваши и тоже перешли вам по наследству, необходимо будет погасить долги, иначе в регистрации в Росреестре могут отказать.
Нужно ли платить налог при продаже
Уплата налога с продажи квартиры может существенно подпортить настроение. По закону каждый гражданин обязан уплачивать налог с доходов. Деньги, которые продавец получает с продажи недвижимости, также облагаются налогом. Однако государство обозначило сроки, когда можно продать квартиру и не выплачивать НДФЛ:
- соблюден минимальный срок владения имуществом — три года. При этом обязательно выполнение хотя бы одного условия: это единственное жилье, имущественно получено в подарок или в наследство, оно приватизировано.
- во всех остальных случаях минимальный срок составляет 5 лет.
Время начинает отсчитываться со дня смерти наследодателя, а не с момента получения свидетельства о праве на наследство. Так как срок вступления в права составляет полгода, преемник может не торопиться в первые же дни оформлять документы.
Даже если наследник оформил имущество не в течение полугода, а намного позже, но при этом может доказать фактическую приемку наследства, то три года начинают считать также со дня смерти наследодателя.
Что касается случаев, когда один из супругов получает квартиру в личное владение по какой-либо причине, то здесь имущество считается совместно приобретенным, даже если недвижимость была зарегистрирована на одного из них.
Например, муж и жена в совместном браке купили квартиру в 2017 году, в 2020 умер муж. Жена оформила право на наследство в 2021 году. Срок будет отсчитываться с момента совместной покупки в 2017, срок владения будет составлять более трех лет, значит, платить налог не нужно.
То же самое касается и близких родственников, например когда мать выделяет долю ребенку. После ее смерти ребенок получает в наследство долю материи. Если он захочет продать ее, срок считаться с момента оформления доли на мать.
Если вы решите продать жилплощадь раньше минимального срока, то налог составит 13 % от общей суммы недвижимости. Но эту сумму можно уменьшить, воспользовавшись налоговым вычетом. По закону от стоимости имущества можно отнять 1 млн руб.
Например, если квартира стоит 1,6 млн, то из этого числа отнимаем 1 млн, остается 600 тыс. От этой суммы рассчитываем 13 %. Если стоимость имущества — 1 млн рублей или меньше, то платить ничего не нужно.
Очень часто бывает, что наследников несколько. В этом случае налог будет высчитываться с каждого из них. Например, в одной квартире два наследника, каждый владеет половиной жилплощади. Квартиру продали за 2,4 млн руб., значит, каждый получит половину этой суммы — 1,2 млн. Отнимаем от этой суммы 1 млн — получается, облагаться налогом будут только 200 тыс.
200 x 13 % = 26. Размер налога составит 26 тыс. для каждого наследника.
Важно сказать, что пенсионеры не освобождаются от уплаты налогов с дохода, но могут не платить налог на имущество.
Подводные камни при продаже
Полученное в наследство имущество может не только радовать, но и доставлять хлопоты.
Первое, с чем придется столкнуться при продаже, — это доказать, что вы единственный наследник.
Необходимо показать нотариусу именно последнее завещание, где оговорено, что вы единственный преемник. Если выяснится, что их несколько, при продаже нужно обязательно предоставить отказ от наследства других участников или же нотариально заверенное согласие на продажу недвижимости.
Конечно, в первую очередь это риски для покупателя: он может остаться без квартиры и денег. Но и для продавца это может обернуться долгими судебными тяжбами.
Еще один нюанс — это соблюдение сроков вступления в наследство. По законодательству он составляет 6 месяцев. Далее придется доказывать, что вы фактически приняли жилье в наследство, проживали там, платили коммунальные платежи, налоги и т. д.
Если решите продать квартиру ранее 6 месяцев, в Росреестре могут отказать в сделке, т. к. вы не вступили в наследство. Если по прошествии полугода объявится новый наследник, который не знал об имуществе, то он вправе подать исковое заявление. И тогда суд может не признать ранее выданные свидетельства о праве на наследство и распределить их с учетом нового преемника. В таком случае продажа квартиры будет считаться незаконной.
Если в наследство досталась доля от имущества и есть другие дольщики, важно перед продажей своей части согласовать с ними сделку или же предложить сначала выкупить у них долю. При отказе — взять нотариально заверенное согласие дольщиков на продажу своей части.
Если наследником является несовершеннолетний, то родители или иные опекуны не вправе распоряжаться этим имуществом без одобрения органов опеки и попечительства.
Здесь также важно учитывать возраст ребенка. Если ребенку меньше 14 лет, родители или опекуны оформляют сделку без его участия, но с разрешения опеки. После 14 лет наследник участвует в сделке, но с письменного согласия родителей.
При получении имущества с коммунальными задолженностями, перед продажей важно погасить все долги, в противном случае в переходе права собственности вам могут отказать.
